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中国小微与互联网金融行业竞争格局及发展趋势预测报告

小微与互联网金融概况、运行分析、竞争格局分析及行业趋势预测
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中国小微与互联网金融行业竞争格局及发展趋势预测报告

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  • 商品编码:201502051603406058
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  • 开本:16开
  • 页数:0
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  • 出版时间:2015-02-05
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  • 印刷时间:2015-02-05
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报告背景

  近两年中央及各部委出台多种政策支持小微企业发展,降低实体经济融资成本。小微企业贷款在完善普惠金融体系、服务实体经济方面发挥着重要作用。截止2012年底,全国用于小微企业贷款余额为14.77万亿元,占全部贷款余额的21.95%,比年初增加2.43万亿元,增速为19.73%,比各项贷款平均增速高4.09个百分点。
    同时期,网络消费成为时下最受捧的消费方式,从网络理财到网络购物,IT技术让金融无所不在。一种既不同于商业银行融资、也不同于资本市场融资的第三种金融融资模式,被我们称之为“互联网金融模式”。在这种模式下资金供需双方直接交易,可以达到与直接融资和间接融资一样的资源配置效率,同时大幅减少交易成本。
    互联网金融当之无愧成为时下最热门的金融词汇之一,甚至有人把2013年称为“互联网金融年”。随着我国互联网技术的不断进步,以互联网为代表的现代信息科技,特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等,无疑将对我国的金融模式产生根本影响。2012年中国网上银行累计交易金额已突破900万亿元,相当于2012年国内生产总值(GDP)的17倍。对于各类金融机构或希望进军金融业的企业而言,互联网金融无疑是下一个蓝海。
    而互联网金融的发展,将推动具有旺盛生命力的小微企业金融市场建立公平、平等的新秩序,构建全新的竞争格局。鉴于此,国培机构历时半年调查研究,推出《中国小微与互联金融行业竞争格局及发展趋势预测(2013-2017)》。

报告简介

本报告从小微与互联网金融概况、运行分析、竞争格局分析及行业趋势预测四个部分,对我国小微和互联网金融行业发展历史、现状、市场、各类经营指标的情况、重点机构案例分析、区域市场发展情况、发展趋势等内容进行详细的阐述。着重对互联网金融影响下的银行、小额贷款公司、担保公司、典当行、P2P等机构进行详尽、深入的分析。报告全文20万字,呈现165个涵盖大量数据的图表,就上述机构发展中的政策经济发展环境、监管环境、运行策略、客户选择、风险情况、布局情况等提出国培机构的研究观点,以供业内人士和投资决策者参考。

报告目录

第一部分  行业概述
第一章互联网金融发展概况……1
第一节美国互联网金融的发展历史……1
一、90年代国外互联网发展迅速……1
二、互联网进入金融领域……2
第二节国外互联网金融的典型企业……3
一、余额宝……3
二、p2p……4
三、供应链融资……5
第三节互联网金融的十大模式……6
一、第三方支付平台模式……6
二、P2P网络小额信贷模式……6
三、众筹融资模式……7
四、虚拟电子货币模式……7
五、基于大数据的金融服务平台模式……8
六、P2B模式……8
七、互联网银行模式……9
八、互联网保险模式……9
九、互联网金融门户模式……
十、节约开支方案模式……9
第四节对我国互联网金融发展的启示……9


第二章中国小微金融发展概况……11
第一节小微金融服务体系的构成……11
第二节小微金融市场份额……13
一、贷款规模增长情况……13
二、小微贷款占比增长情况……13
第三节小微金融格局概要……14
一、商业银行……14
二、小额贷款公司……15
三、担保公司……15
四、典当行……16


第三章中国小微互联网金融概况……17
第一节中国互联网金融的定义……17
第二节中国互联网金融的不同模式……18
一、当前国内主要互联网金融模式……18
二、中国互联网金融发展历程……19

第二部分行业运行分析


第四章小微与互联网金融行业发展环境……21
第一节经济环境……21
一、经济增速……21
二、通胀水平……24
三、货币政策……25
第二节政策环境……28
第五章互联网金融下银行业全国整体运行状况……
第一节中国银行业整体运行态势分析……37
一、银行业运行分析……37
二、银行业不良贷款情况……38
三、银行业信贷情况分析……39
(一)2012年银行业信贷情况……39
(二)2013年银行业信贷情况……41
第二节中国银行业业绩分析……43
一、2012年中国银行业业绩情况分析……43
二、2013年中国银行业发展与业绩分析……43


第六章互联网金融下银行小额贷款全国整体运行状况……49
第一节大型商业银行中小微企业贷款余额及变化……49
一、大型商业银行中小微企业贷款余额……49
二、大型商业银行小微企业贷款余额增幅……50
三、大型商业银行小微企业贷款余额占比……50
第二节股份制商业银行小微企业贷款余额及变化……51
一、股份制商业银行小微企业贷款余额……51
二、股份制商业银行小微企业贷款余额增幅……52
三、股份制商业银行小微企业贷款余额占比……52
第三节城市商业银行中小微企业贷款余额及变化……53
一、城市商业银行中小微企业贷款余额……53
二、城市商业银行中小微企业贷款余额增幅……54
三、城市商业银行中小微贷款余额占比……55


第七章互联网金融下小额贷款公司全国整体运行状况……57
第一节小额贷款公司行业规模……57
一、小额贷款行业整体规模增长情况……57
二、小额贷款行业公司数量增长与区域差异……66
三、小额贷款行业实收资本增长情况与区域差异……68
四、小额贷款行业余额增长情况与区域差异……69
第二节小额贷款公司发展的区域间差异……70
第三节小额贷款行业经营环境……71
一、创新小额贷款服务体系……71
二、小额贷款公司行业评级的发展……72
三、小额贷款公司与中国人民银行征信系统……72


第八章互联网金融下其他小微金融机构(担保、典当)全国整体运行状况……73
第一节担保行业整顿情况……73
一、“银担合作”受到冲击……73
二、融资性担保机构洗牌加速……74
三、融资性担保行业四大风险……74
第二节担保行业扶持政策情况……74
一、资金补助政策……74
二、营业税减免政策……75
三、风险准备金所得税税前扣除政策……75
第三节担保行业规模情况……75
第四节典当行业政策发展情况……78
一、实施分级监管……78
二、明确准入管理……79
三、严禁典当行违规融资参与股票炒作……79
四、严控股权变更及牌照倒卖……79
五、建立突发事件应急处理机制……79
第五节典当行业规模增长情况……80
一、行业规模平稳增长……80
二、小型典当企业为行业主体……81
三、业务结构维持稳定……82


第九章小微金融大数据发展现状……83
第一节小微金融大数据发展现状……83
一、大数据的概念……83
二、大数据与小微金融……84
第二节小微金融大数据发展的不足之处……85
一、数据共享环境亟待完善……85
二、数据欠缺有效性……85
三、数据分析技术较低……85
四、人才匮乏……86


第十章互联网金融下的小微金融产业链分析……87
第一节从企业金融到产业链金融……87
一、传统金融面临的问题……87
(一)收集信息难……88
(二)控制风险难……88
(三)控制成本难……88
二、克服“三难”:从传统金融到产业链金融……88
(一)通过产业链的信息流获取小微企业的信息……89
(二)通过核心企业与产业链的资金流和物流控制风险……89
(三)通过对产业链的整体开发和全面服务……90
三、开发产业链金融应注意的问题……90
(一)是对金融机构的专业性提出了更高的要求……90
(二)对金融机构的产品研发提出了更高的要求……90
(三)避免出现行业整体风险……90
(四)建立产业链建设保障机制……91
第二节银行产业链金融业务发展……91
一、传统融资方式与产业方式的比较……91
二、银行产业链金融业务的意义及相关产品……92
第三节传统小贷公司的产业链模式……94
一、白酒产业链——龙马兴达小额贷款公司……94
二、零售供应链——友阿小额贷款公司……94
三、纺织产业链——信汇小小额贷款公司……95
四、制造业产业链上——珠江小额贷款公司……95
第四节互联网金融的供应链金融模式……95
一、电商试水供应链金融初衷……95
二、电商金融服务各自的特点……96
三、打造全产业链模式……97
第五节产业链担保模式……98
一、产业链担保概念……98
二、“新希望”担保案例……98

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