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小额信贷机构风险管理与大数据技术应用 实战研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
广州市 4 2018.11.27-12.01 ¥3980.00 报名中

课程背景

  2018年防范化解系统性风险仍旧是金融领域的重头,如何布局完善风控体系逐渐成为金融行业的核心竞争力和制胜筹码。小额信贷机构作为普惠金融的践行者,受实体经济增速放缓、客户还款能力下降叠加企业自身抗风险能力不足的影响,行业整体面临着逾期风险高发、风险管理模式亟待强化的窘境。宏观层面,国家有关部门出台的利好政策已明确加大对小贷行业的扶持力度,当前形势下小额信贷机构如何实现企业发展趋向监管要求成为行业普遍关注的话题。风险管理作为企业的生命线,尽职调查作为风控的前端,逾期贷款处置作为风控的后端,如何全局掌控业务流程各环节的高发风险点,及时揭示信贷风险,为信贷资产铸就一面坚不可摧的“防火墙”;如何借力金融科技发展的契机,发挥大数据技术在信贷业务中的助推作用,创新风险管理模式,成为影响企业未来发展的关键因素。

  国培机构凭借十余年在小额信贷领域的研究积淀,结合客户调研需求,于11月28-12月2日在广州举办“小额信贷机构风险管理与大数据技术应用实战研修班”,特邀知名小额信贷公司总经理和行业一线资深高管就小贷尽职调查、风险控制、大数据风控技术在信贷业务中的应用等热点内容进行倾情分享,致力于为小额贷款机构提供最前沿、最全面和最高效的风险管理思路和方法。现将课程简章发给各有关单位,如有需要参加学习,请最晚于开班前五天将报名回执表传至我司。特此致函诚邀,敬望拨冗出席!

课程亮点

实战的课程体系:顺应行业发展趋势,以风险控制与创新为落脚点,覆盖信贷业务尽职调查与风险甄别、财务报表解读与纠偏分析、大数据风控探索与应用等行业关注热点。

专业的授课师资:由理论知识雄厚、实操经验丰富的知名信贷公司总经理和一线资深高管联袂授课,结合实操案例的解读与分享,现场提供实战应用型智慧锦囊。  

创新的教学模式:采用课程教学+案例互动授课模式,提供师生互动双向交流平台。

完备的培训流程:学习期满,将获得由国培机构颁发的“小额信贷机构系列专题培训”证书。

课程大纲

模块一:信贷业务尽职调查之软信息分析

课程收益

1.    贷款受理与筛选阶段注意要点与常见风险特征

2.    实地调查的流程与方法

3.    贷款评估需要的信息及调查深度

4.    实地调查注意要点:前期准备、思路清晰、及时记录

5.    五部调查法:违、品、表、问、访

6.    不同类型客户的特殊问题分析(生产加工类客户、贸易类客户、服务类客户各需重点关注的问题)

7.    软信息分类及与财务信息的相关性

8.    企业基本信息与经营管理信息调查

9.    企业管理者管理能力与诚信度调查

10.  行业内部与外部环境风险

11.  软信息调查技术的核心——信息逻辑对称

 

ü    理清实地调查思路,收获全面的调查方法,掌握实地调查重点,做好贷前风险防范。

ü    掌握贷款客户软信息分析重点,洞悉背后的真伪,有效识别信贷风险,降低逾期损失率。

 

模块二:财务报表分析与风险防范

课程收益

第一部分:财务信息获取与检验

1.    财务信息获取渠道与主要内容

2.    财务信息获取的重点与难点

3.    逻辑检验的概念、逻辑检验的基本思路

4.    销售额的常见检验方式

5.    毛利率、净利润的逻辑检验

第二部分:财务报表与偿债能力分析

1.    行业资金需求表以及贷款用途明细

2.    财务报表与偿债能力分析

?  盈利能力比率

?  营运能力比率或活力比率

?  短期偿债能力分析

?  长期偿债能力分析

3.    损益表以及逻辑检验(看财务逻辑检验)

4.    现金流量表分析——流动性

5.    “还原”资产负债表以及核心比率

6.    如何识别借款主体的隐性负债

? 获取隐性负债的途径与方法(内部、外部、财务报表)

7.    财务信息分析与交叉检验

?  交叉检验信息来源

?  交叉检验的概念、思路与方法

?  常用交叉检验剖析(营业额、毛利润、存货、应收账款、权益的交叉检验)

?  交叉检验典型案例分析

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ü    学会解读三大财务报表,辨别财务数据真伪,认清客户最真实的财务状况。

模块三:信贷审查审批业务中的法律风险防范

课程收益

1.    借款合同及借款主体法律风险

?  借贷关系成立和生效的条件

?  借款主体的分类与具体分析

?  对不同借款主体调查的侧重点

2.    审查担保的合法性

?  保证担保调查关注重点

?  抵押物担保调查与相关法律风险

?  动产质权和权利质权合法性审查要点

3.    其他常见法律风险分析

ü    掌握信贷业务贷前法律风险点,从借款主体和审查担保两方面着手,最大程度降低信贷风险。

 

模块大数据技术在信贷风险管理中的实践

课程收益

1.     科技在信贷业务中的应用逻辑

2.   大数据在金融风控中的探索与实践

3.   智能信贷及业务模式创新

4.   大数据风控可用数据类型

5.     信贷生命周期的信用模型体系

6.   风控模型和信贷决策及应用举例

7.   大数据技术与信贷产品研发的相关性  

ü    掌握大数据技术在小微信贷风控中的具体应用,创新企业风控手段,提升企业经营能力。

模块:优秀企业考察与交流研讨

课程收益

拟考察单位:

广东省粤科科技小额贷款股份有限公司

广州拉卡拉网络小额贷款有限责任公司

拟考察主题:

1.     企业在经营策略与产品技术方面的创新探索?

2.     风控作为小额信贷业务的核心,如何做到业务模式与风险防范并举?金融科技时代下如何实现突破与创新?

3.     企业市场定位与网络获客方面值得同行借鉴之处?

?         “读万卷书、行万里路”,通过实地考察,亲身感受优秀企业运作模式、企业文化与战略思维,激发学员创新性思维,拓展行业视野。 

学员对象

1. 小额贷款机构、典当公司、金融机构的业务人员、风控人员、中高级管理人员;

2. 城市(农村)商业银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;

3. 各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

培训费用

3980元/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

时间地点

2018年11月27日-12月1日  广州

联系我们

联系人:商老师

联系电话:010-86202307



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