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小额信贷机构逾期清收技能提升暨优秀企业考察实战研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
杭州市 3 2018.10.24-10.26 ¥3980.00 报名中

课程背景

近年来,随着宏观经济下行,实体经济持续低迷,中小企业流动性出现问题,信用危机爆发,小额信贷机构不良贷款率和不良余额持续增加。一些机构由于自身信用风险管理体系不健全,缺乏有效的贷后管理及欠缺逾期贷款的清收知识和催收技巧,金融从业人员在面对逾期贷款时往往一筹莫展,不知所措。为此如何把控逾期项目风险高发点、如何合理利用催收技巧实现有效催回、如何在逾期贷款处理上规避法律红线成为行业人士关注的焦点。同时小额信贷机构也要走出去,学习优秀同行先进的管理文化、经营模式、融资创新和风险管控。

国培机构见证了小额信贷行业从无到有、从迅猛发展到势头减缓的整体历程。为助力行业走出寒冰,我们凭借十余年在行业的研究积淀,并结合客户调研需求,特于10月24日-26日在杭州举办“小额信贷机构逾期清收技能提升暨优秀企业考察实战研修班”,特邀相关行业专家前来交流分享解决债务人拖延债款的实操经验,传授经典清收技巧。通过优秀企业考察交流环节,旨在帮助学员发现总结优秀企业的经营战略和业务布局,在寻找差异的过程中开拓思路和视野,加速企业转型升级步伐。

课程特色

全面的课程体系顺应行业发展趋势,以逾期清收为落脚点,全方面覆盖逾期处理关键流程与核心策略、电话催收与实地催收等非诉类催收技巧、新形势下的逾期催收形式创新、逾期清收法律风险分析等热点内容,以保证企业的持续营运能力。

专业的授课师资:知名信贷公司资深高管与信贷法律专家联袂授课,通过大量实操案例的解读与经验分享,现场提供实战应用型智慧锦囊。

创新的教学模式:采用课程教学+案例互动+优秀企业参访课程模式,由理论知识雄厚、实操经验丰富的业界专家倾心指导,提供师生互动双向交流平台。

完备的培训流程:学习期满,将获得由国培机构颁发的“小额信贷机构系列专题培训”证书。

课程大纲

模块一:逾期处理关键流程与核心策略

课程收益

2  贷后管理及逾期贷款预警信号

2  当借款客户出现逾期后,如何应对?

?    对自身权利基础进行客观分析

?    正确评估借款客户的还款意愿和还款能力

?    如何增加借款人的违约成本

2  逾期贷款处理流程核心点掌控

?    逾期贷款处理的原则

?    逾期贷款管理三阶段的各操作要点

?    借款到期前→还款日→逾期前24小时→逾期前三天→逾期一周→逾期两周各节点的贷款跟进要素

?    几类逾期情况分类及处理手段

(1)有还款能力但还款意愿欠缺的客户

(2)借款人没有还款能力,但有还款意愿

(3)借款人无钱,保证人有钱 

(4)借款人无钱,保证人无钱

(5)无还款意愿,无还款能力

2  客户基本类型解读

2  逾期贷款处理的方法与策略

?    风险核实

?    贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

?    逾期贷款处置途径

?    逾期贷款的催收方式诉讼与非诉方法的选择

(1)非诉催收方法操作要点

(2)诉讼催收及强制执行

 

 

ü  全面评估借款人的还款意愿和还款能力,提前预知逾期风险,做好催收准备。

ü  掌握逾期催收环节核心点,辅以正确的催收方式和手段。

模块二:电话催收与实地催收等非诉类催收技巧

课程收益

2  催款方式:上访、电话(录音取证)、信件

2  催收谈判技能掌握

2  电话催收前期准备

?    客户详细情况   · 贷款业务背景 · 贷款合同情况

2  电话催收步骤

2  客户心理分析

2  电话催收技巧

2  催收后业务跟进

2  电话呼叫中心设立分析

2  电话催收案例教学

2  上门催收技巧及案例分析(查找类、谈判类、毁诺类)

2  外访上门行为指导及要点分享

2  电话催收与实地催收案例教学

2  信函催收操作要点及技巧

ü  明确电话催收和实地催收的催前准备、技巧与步骤,把握催收要义,提升催回成功率。

模块三:新形势下的逾期催收形式创新

课程收益

2  互联网+催收

?    利用互联网找到债务人

?    利用审贷阶段收集的社交网络信息

?    借助BAT有效利用虚拟经济

?    有效利用第三方征信黑名单

?    债务人有效信息收集与查询

2  大数据技术分析催收

2  委外催收相关要点分析

2  互联网催收相关法律问题

 

 

ü  借助互联网、大数据等新技术,有效利用网络平台提升催收效果。

模块四:信贷业务逾期催收相关法律风险点分析

课程收益

2  逾期客户分类、逾期成因及相应催收策略

2  轻度逾期客户催收方式:见面、电话(录音取证)、信件

2  逾期贷款特殊处置原则——诉讼

2  客户还款意愿与还款能力分析

?  如何评估主动的还款意愿和被动的还款意愿

2  逾期贷款法律风险的类别与个案分析

?    抵押物不能变现   · 质押不能实现 · 债权债务转让

?    担保无效   · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

2  逾期贷款法律处置实务与风险点分析

?  借贷法律关系是否成立?担保法律关系是否成立?

?  如何增加借款人的违约成本?

?  如何对自身权利基础进行客观分析?

?  关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规定

?  关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

?  《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

?  讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

?  让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

?  关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

2  关于房产逾期追偿的法律实务

?  如何处置被执行人的房屋

?  房屋抵押登记的必要性

?  唯一一套住宅的特殊处理办法

?  关于房屋购买人对抗房屋查封、抵押的问题

?  物权法在房产追偿中的应用

?  房屋购买人、房屋承租人对抗房屋查封、抵押法律问题

2  逾期贷款清收技术——强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

2  逾期追偿中债转股以及股转债相关法律问题

 

ü  充分认识贷款清收中的法律风险,确保逾期率与不良率的最小化。

模块五:优秀企业考察与交流研讨

课程收益

2  拟考察单位

浙江理想小额贷款有限公司

佐力科创小额贷款股份有限公司

2  拟考察主题

1.     企业在发展战略与产品体系上如何布局?

2.     风控作为小额信贷业务的核心,如何做到业务发展与风险防范并举? 金融科技时代下如何建立有效的风控体系?

3.     作为资金来源受限的小额信贷机构,如何拓宽融资渠道?如何借力“贷款+投资”模式增强盈利能力?

2  拟考察单位介绍

①浙江理想小额货款有限公司是杭州地区首家成立的小额贷款公司,由理想四维地产集团有限公司作为主发起人,联合美好控股集团有限公司等5个法人及5个自然人发起设立,初始注册资本2亿元。2010年8月19日增资至4亿元。自2009年起,公司每年均被浙江省人民政府评为小额货款公司优秀标兵A+,是杭州地因唯一一家连续5年获此荣誉的小额货款公司。

②佐力科创小额贷款股份有限公司成立于2011年,注册资本11.8亿元,于2015年1月13日在香港联合交易所成功挂牌上市,股票代码HK6866,是浙江省第一家境外上市的小贷公司,也是浙江最大的持牌小额贷款公司,市场份额占浙江省湖州市德清县的60%以上。

ü  “读万卷书、行万里路”,通过实地考察,亲身感受优秀企业运作模式、企业文化与战略思维,激发学员创新性思维,拓展行业视野。

学员对象

1. 小额贷款机构、典当公司、P2P公司、金融机构的业务人员、风控人员、中高级管理人员;

2. 城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;

3. 各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

拟邀师资

张老师

北京XX律师事务所资深律师,南开大学法学硕士。张律师目前主要致力于小额贷款公司、担保公司、互联网金融、民间借贷、私募股权等业务领域的研究。现担任多家民间金融企业的法律顾问,深谙企业法律顾问实务与企业的经营管理。张律师目前受邀担任清华大学、国培机构、中国行为法学会培训中心等多家机构的特邀讲师讲授投融资法律实务课程。在执业过程中,张律师做过数十场民间金融方面的法律培训,尤其是信贷法律风险防范的培训课程深受企业的欢迎,累计已有上千家企业接受过张志伟律师的培训。

楼老师

上海XX咨询有限公司创始人、高级信控专家、上海交通大学EMBA,作为实战派商账催收培训专家,其在贷前风险控制及贷款催收方面有着丰富的操作经验。对于如何把握恰当的催收时点、调查欠款客户名下资产、判断客户还款意愿、合法合规催收、小额贷款公司风险控制、民间借贷纠纷处理及债务催收方面,更是有着独特的见解。

其凭借17年行业经验及专业知识,并借鉴国际同行与国内公司的发展经验,探索出了一套有效、快捷的账款管理的运营模式。目前其独创的《信用风险控制、应收账款催收技巧》课程已在全国各大城市主讲几百场,培训学员人数达数万人。课程受到了主办方的热烈欢迎及学员的高度赞扬,每年的培训场次及人数都在逐年递增。

参会须知

1. 培训费为3980元/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

时间地点

2018年10月24日-26日    杭州

联系我们

报名电话:010-86202307

联 系 人:商老师



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