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担保机构业务实操暨优秀企业考察专题研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
成都市 5 2018.09.16-09.21 ¥3980.00 已结束

课程背景

  7月底,备受瞩目的国家融资担保基金有限责任公司注册成立,这对进一步健全我国的融资担保体系,降低融资担保成本,有效拓宽小微企业的融资渠道有着建设性意义。此前《融资担保公司监督管理条例》及四项配套制度的印发,也对规范融资担保公司经营活动起到重要的促进作用。近年来,担保行业在利好政策频频涌现的同时,也面临着增速放缓、风控水平有限、人员综合素质亟待提高的发展瓶颈。如何规范化业务操作程序,严格客户准入标准、识别报表粉饰与造假、创新项目评审机制、增强保后跟踪能力以防范代偿风险,成为行业重点关注和亟需解决的问题。

  为全面提升融资担保从业人员的业务能力,国培机构凭借十三年担保行业研究积淀,结合客户调研需求,于9月在成都举办 “担保机构业务实操暨优秀企业考察专题研修班”,特邀担保行业总经理和行业资深高管前来交流分享实战型智慧经验。本期成都业务课程增设标杆企业考察交流活动,旨在帮助学员学习标杆企业的成功精髓,通过实地考察、与企业高层座谈,发现总结标杆企业的优秀经营理念和创新业务模式,在寻找差异的过程中开拓思路和视野,推动企业加速转型升级。

授课对象

1. 各地金融办、银监局、中小企业局等监管机构及相关行业协会领导

2. 担保机构和再担保机构的业务人员、风控人员及中高级管理人员

3. 与担保业务有接触或有志于从事担保工作的相关人士

课程亮点

1. 课程内容:梳理担保机构业务流程体系,从项目尽职调查实务、客户财务与非财务信息要点分析、项目评审机制流程、保后管理与风险预警等内容详细展开,助力担保公司构建全程、全员、全面的风控体系。

2. 课程师资:力邀知名担保公司总经理、副总经理兼首席合规官联袂授课,现场提供实战应用型智慧锦囊。

3. 课程模式:课程讲授+案例互动模式相结合,师生互动双向交流、案例教学,提供师资与学员、学员与学员之间沟通交流平台。

4. 证书颁发:学习期满将获得由国培机构颁发的“担保机构系列专题培训”证书。

课程大纲

模块一:市场环境分析与尽职调查流程实务

课程收益

n    行业市场竞争分析

n    担保公司的差异性市场定位

n    担保业务市场开拓渠道

n    小微企业市场需求分析

?  生产流动资金需求

?  贸易性融资需求

?  项目开发资金需求

?  固定资产扩增的担保需求

?  保函业务(非融资保证需求)

?  过桥资金、资信证明等其它需求

?  改善借款结构、品牌宣传、咨询服务等

n    尽职调查中核心关注点

?  第一还款来源

?  企业核心竞争力

?  主要经营者素质

?  企业成长性

n    尽职调查中常见风险点与注意事项

n    尽职调查的数据分析和综合评价

?  影响决策的特别分析

?  重点风险分析与提示

?  融资效益分析

?        学会制定保前调研提纲学会收集保前信息收集并进行有效甄别掌握现场考察要点,有效识别风险项目

 

模块:客户财务与非财务信息要点分析

课程收益

第一部分:非财务因素调查

n    行业因素及市场情况

n    企业经营状况和发展战略分析

n    公司治理结构和管理层调研

n    核心产品及技术状况

n    企业资信情况审查

n    企业反担保措施调查

n    企业相关关系分析

第二部分:财务因素调查

n    财务核实的重要性

n    资产负债表分析

?  资产负债表的核实(货币资金、应收账款、存货、固定资产、应付账款、贷款)

?  财务科目变动与企业经营战略调整的相关性

?  勾稽关系的交叉检验 

n    企业损益表分析及常见陷阱

n    企业现金流分析

n    还款来源与还款能力核实(收入、利润)

n    企业财务调查工作底稿的制作

 

 

?        学会结合行业特点进行财务审核,制作财务调查工作底稿;掌握非财务人员需了解的财务知识,从数字和报表中勘破端倪。

?        掌握非财务分析要点,全方位了解目标客户经营状况,降低项目风险。

 

 

 

 

模块项目评审机制流程及要点

课程收益

n    评审会模式及规则

n    项目评审委员会介绍

n    项目评审功能与制度介绍

·分类评审 ·法定人数 ·专家制度

·评审报告 ·否决制度 ·回避制度

·稽核制度 ·预审制度 ·公议制度

·AB角制度·次序制度   ·复议制度

·协调制度 ·分级制度 ·定时制度

·主持制度 ·记录制度 ·核证制度

n    项目评审的重点与注意事项

n    项目评审报告的撰写

n    项目评审方案设计要点与案例分析

?        掌握项目评审流程及机制核心;了解项目评审报告撰写要求,明晰风险项目审查要点。

模块保后管理与风险预警

课程收益

n    保后跟踪制度与跟踪要点

n    保后跟踪工作指引

?  企业经营情况检查

?  反担保情况

?  财务因素检查

?  非财务因素检查

n    保后跟踪预警

?  财务类预警

?  非财务类预警

n    保后监管中应急机制及逾期项目风险化解手段

n  担保业务保后管理风险防范典型案例分析

?        了解保后风险管理工作内容及流程;建立保后风险应激机制,降低代偿风险。

模块:优秀企业考察与交流研讨

课程收益

拟考察单位:

成都中小企业融资担保有限责任公司

四川省金玉融资担保有限公司

拟考察主题:

1.     企业在担保发展战略与产品体系上如何布局?

2.     风控作为担保业务的核心,金融科技时代下如何建立、创新风险防控体系?

3.     企业担保业务模式与风险防范如何并举?

4.     企业对于担保有怎样的定位、创新与发展?

5.     如何建立完善的人才培养体系与薪酬绩效管理体制以健全人才梯队?

拟考察单位介绍:

成都中小企业融资担保有限责任公司成立于1999年8月,是成都市人民政府为推动中小企业服务体系建设、扶持中小企业发展、切实解决中小企业融资难而批准成立的国有专业担保机构。公司目前注册资本15亿元,年担保规模上百亿元。从成立至今,成都中小企业融资担保有限责任公司已累计为省内上万户中小企业提供了逾1300亿元各类担保服务,截至2017年12月末,公司资产总额50.48亿元,净资产37.47亿元。

公司网址:http://www.sccddb.com/

四川省金玉融资担保有限公司成立于2007年11月,系经省金融办、省国资委批准成立的国有融资性担保公司,经历年来多次增资、引进战略投资者等举措,公司注册资本增加到50亿元。公司凭借上级集团的品牌、网络、资源等优势,以国家产业政策为导向,以信用担保为纽带,以风险防范为重点,兼具国有企业的稳健规范和市场化的灵活高效,致力为水电、能源及上下游、中小企业提供以担保为主的综合性金融服务,已逐步发展成为四川省具有较强实力的专业融资平台。

http://www.jydanbao.net/jd_jydb/303626/index.html

?        “读万卷书、行万里路”,通过实地考察,亲身感受优秀企业运作模式、企业文化与战略思维,激发学员创新性思维,拓展行业视野。

拟邀讲师

  龚老师,四川大学工商管理学院工商管理硕士,成都文旅集团副总经理。曾任成都中小企业融资担保有限责任公司党支部书记、总经理。从2001年8月起,历任成都中小企业融资担保有限责任公司副总经理、常务副总经理。2010年4月起兼任成都高新锦泓小额贷款有限责任公司董事长。擅长企业投融资运作和担保业务。

  李老师,深圳市中小企业信用融资担保集团有限公司董事,首席合规官。中国注册会计师,注册资产评估师、注册房地产估价师、工商管理硕士。从事担保业务及管理工作近10年,对中小企业信用担保实务和理论有较深的研究。长期工作在融资担保第一线,连续六年被单位评为先进工作者,多次获得优秀共产党员称号,为深圳担保集团担保业务冠军。

时间地点

课程时间:2018916- 20日 

课程地点:成都

参会费用

1. 培训费均为3980元/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,住宿费及往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

联系我们

报名电话:010-86202307

联 系 人:商老师



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