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小额信贷机构模式创新之投贷联动与供应链金融专题研讨班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
重庆市 4 2018.03.27-03.31 ¥3980.00 已结束

课程背景

  随着发展普惠金融逐步被提升到我国国家战略高度,构建全面的普惠金融体系已经提上日程。小额信贷机构作为普惠金融的初行者,自2005年试点以来,在解决小微企业和“三农”融资难融资贵问题上发挥着重要作用。在全国金融工作会议和小微企业金融服务电视电话会议中,防范化解系统性金融风险、增强小微企业金融服务能力成为小微行业关注的焦点。而小额信贷行业在经历了爆发式增长之后,因其客户类型的特殊性、尽职调查难以详尽、贷前风险管控较弱等薄弱点,行业陷入了风险增大、代偿率攀升、增速放缓、模式转型等诸多发展瓶颈。风险管理作为企业的生命线,贷前尽职调查与风险防范占据着其中重要一环,如何利用有效的客户营销与沟通策略,做好客户关系的管理,做好贷前软信息、财务和法律方面的尽职调查,有效识别隐性负债、数据间的勾稽关系、财务数据造假等风险,成为小贷机构亟待解决的问题。

  随着科技金融新生势力的兴起,似乎已迷失方向的小贷公司必须厘清思路,谋求转型以寻找新的发展方向,或尝试供应链产融结合模式,或积极拓展融资渠道,探索适合科技型中小微企业的信贷与投资模式。2016年,“投贷联动”第一次被写进政府工作报告。去年“投贷联动”再次成为破解科创企业融资难题的两会“热词”。如何进行小贷公司转型路径的可行性探索,已成为行业人士共谋的话题,也势必是影响小贷行业稳健发展和服务能力提升的重要因素。

  国培机构见证了小额信贷行业从无到有、从迅猛发展到势头减缓的整体历程。为助力行业走出困境,我们凭借十余年在小微金融领域的研究积淀,结合客户调研需求,特于3月份在广州和重庆举办小贷专题培训,特邀知名小额信贷公司总经理、小额信贷产品设计资深高管、实战派营销专家前来交流分享商业模式转型与产品创新、尽职调查与客户营销的前沿思路与实操经验。

学员对象

1. 各小额贷款机构董事长、总经理、副总经理等高级管理人员

2. 城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导

3. 各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人

课程大纲

模块一:小额信贷机构市场环境分析与商业模式创新

课程收益

2  小额信贷市场定位与金融环境分析

2  小额信贷行业发展趋势研判

2  当前金融环境给小额信贷行业带来的机遇与挑战

2  小额信贷机构商业模式创新思路与策略

ü  找准市场定位,寻找可持续发展的商业模式。

模块二:产品设计与创新策略

课程收益

2  让产品“适销对路”的考虑因素

? 资金需求(短期季节性资金、稳定周转性资金、经营扩张性资金、综合成长性资金)

? 资金要求(良好的声誉 、快速的审批与提款速度、利率与收费、简便的贷款服务、就近的网点服务

? 核心产品(多种类抵押贷款、简易条件贷款、开放式短期流动资金贷款)

2  小额贷款产品设计要素分析

? 贷款对象  · 贷款用途  · 贷款额度

? 贷款定价  · 担保方式  · 贷款发放方式

? 还款方式  · 申请条件

2  信贷产品设计思路

? 通过企业资产和业务交易环节设计信贷产品

? 根据企业生命周期在产、供、销各环节上满足其不同的融资需求

? 根据不同类型的企业来设计信贷产品

? 盘活企业各类资产

2  信贷产品开发实战培训

? 小微供应商政府采购融资产品设计

? 房产类贷款:房产抵押循环贷款、房产残值二次抵押贷款等

? 车辆类贷款

? 质押类贷款:股权质押贷款、收益权质押贷款等

? 商户类贷款:专业市场商户联保贷款等

? 农户类贷款

? 保证类贷款

? 保理贷款

? 保兑仓贷款

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ü    掌握全新的产品设计理念与产品设计要素,开拓产品设计思路,创新产品模式。

模块三:投贷联动操作实务与路径解析

课程收益

2  小微金融机构开展投贷联动模式之条件分析

2  投贷联动结构设计

2  投贷联动基本模式

2  投贷联动业务经典案例分析

2  如何设计投贷联动业务

2  投贷联动业务的人才团队建设

2  投贷联动业务的风险管控

2  投贷联动业务的挑战

ü  掌握投贷联动业务模式,寻找资本市场业务机会。

模块四:供应链金融操作模式与路径解析

课程收益

2  小微金融机构开展供应链金融展业模式探析

2  供应链金融业务类型

2  供应链金融模式创新

2  产业互联网+供应链金融

2  供应链金融经典实操案例

2  供应链金融风险识别与防控

2  大数据下的供应链金融风控

 

 

 

ü  掌握供应链金融的玩法,分析其运营风险,为小额信贷机构转型提供思路。

模块五:优秀企业考察与交流研讨

课程收益

2  参访学习标杆企业,经典案例现场剖析

2  高端交流与实务研讨,共商转型大计

2  拟考察单位:重庆海尔云贷

ü  学习标杆企业的优秀经营理念、创新的业务品种及科学的产融结合商业模式。

培训费用

1. 培训费为3980元/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

时间地点

2018年3月27日-31日  重庆

报名方式

报名电话:010-86202307

联 系 人:商老师



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