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小额信贷机构风险防范、逾期催收及不良资产处置高级研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
珠海市 3 2017.11.23-11.27 ¥3980.00 已结束

课程背景

在2017年7月15日闭幕的全国金融工作会议上,服务实体经济、防控金融风险成为备受市场瞩目的焦点。会议强调要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置。作为专为中小微企业服务的小额信贷机构,一方面受经济形势下行的影响,另一方面由于自身存在客户画像不准确、用户还款行为难以控制、数据难以收集等问题,陷入了财务风险防范能力不足、信贷逾期风险高发、不良资产处置手段单一等系列发展瓶颈。小贷公司亟需思考: 如何从贷前财务信息与非财务信息的尽职调查,到信贷委员会,再到后端的信审中心各环节,有效甄别操作性风险、道德风险和市场流动性风险等诸多风险要素?如何准确评估客户还款意愿和能力,有效降低逾期率和不良率?面临客户贷款逾期,如何掌控逾期处理核心操作点和清收法律风险点,实现合法有效催收?一旦形成不良资产,如何掌握不良资产估值和处置手段,实现不良资产变现乃至价值提升,激活企业现金流?在不良资产位居四大金融风险首位的紧迫形势下,如何借鉴四大资产管理公司在不良资产处置和管理上的经验积累和智慧总结?

国培机构针对现今信贷风险防范、逾期催收、不良资产处置的热点、难点,凭借十余年在小微金融领域的研究积淀,并结合客户调研需求,特于11月23日-27日珠海举办“小额信贷机构风险防范、逾期催收及不良资产处置高级研修班”,旨在教授学员最前沿的课程理念与最高效的实践经验,助力行业整体效益提升。

课程特色

前沿:顺应行业发展趋势,帮助小贷公司解决现存难题的同时引领其进行思路上的转型升级,助力行业回暖;

专业:全方面覆盖供应链金融模式及其创新、信贷流程风险防范、创新产品设计、逾期贷款催收等热点内容。

高端:汇聚行业精英,为参会者提供高效的交流平台,取长补短,互利共赢。

务实:精品课程分享+高端实务交流+典型案例剖析

课程大纲

模块一:贷前尽职调查中财务信息、软信息的分析

拟邀师资

1.      信贷调查的常用工具—“6C”分析法

2.      实地调查的九大要点

3.      调查前期准备

?  调查准备流程 · 调查提纲的结构

?  预约客户的重要性 · 预约模拟

4.      询问经营和损益数据

5.      贷款客户特点分析与风险判断

6.      客户资料收集与影像资料拍摄存储

7.      财务信息获取来源与检验关键点

?  逻辑检验的基本思路与框架

?  销售额的常见检验方式

?  毛利率、净利润的逻辑检验

?  逻辑检验练习及案例

8.      财务报表与偿债能力分析

?  盈利能力比率 · 营运能力比率或活力比率

?  现金流量比率 · 短期偿债能力分析

9.      财务信息的交叉检验与信息来源渠道分析

10.   财务纠偏实际案例分析

11.   如何撰写一份优秀的尽职调查报告

?  申请人基本情况分析

?  借款原因及还款意愿分析

?  申请人行业风险分析与产品市场分析

?  申请人财务指标分析

?  申请人未来一年现金流量预测

?  申请人贷款担保情况分析

?  申请人业务风险分析

史老师

知名国有小额贷款公司总经理、小额信贷项目咨询专家、北京国培机构特聘专家型讲师。史老师对小贷公司商业模式的建立、管理模式的开发与创新、信贷业务流程及制度设计、信贷风险控制体系搭建、市场营销与产品创新、信贷技术的应用与传播、信贷队伍建设及激励考核等均具有丰富的实践经验及深度的思考。

模块二:贷前尽职调查中法律信息的分析

拟邀师资

1.      找到合法借款主体

?  借款主体的分类与注意点

?  对法人借款主体的审查

?  对自然人借款主体的审查

?  对个体工商户借款主体的审查

?  对其他经济组织作为借款主体的审查

?  对借款主体从事特殊行业的法律审查

?  对承包、租赁等特殊经营形式审查的要点

2.      审查担保的合法性

?  保证担保

?  抵押担保

?  质押担保

史老师

知名国有小额贷款公司总经理、小额信贷项目咨询专家。史老师对小贷公司商业模式的建立、管理模式的开发与创新、信贷业务流程及制度设计、信贷风险控制体系搭建、市场营销与产品创新、信贷技术的应用与传播、信贷队伍建设及激励考核等均具有丰富的实践经验及深度的思考。

模块三:不良资产处置实践分析

拟邀师资

1.      投融资违约潮的分析

?  违约之宏观源

?  违约之微观源

?  客观表现

?  违约潮下的利率及收益选择判断标准

?  违约潮当中各主体的心态及调整措施

2.      违约潮下的信贷投放调控政策

?  银行 · 信托 · 资产管理计划

?  契约型基金 · 调控效果

3.      重新审视不良资产处置的必要性

4.      不良资产行业现状

?  不良资产的定价原则

?  各区域银行整包不良资产的出售价

?  主要AMC银行不良的出售情况

?  特殊机会投资者投资不良的业绩后评介

?  不良行业趋势分析

5.      如何识别不良客户

?  潜在不良客户的基本特征、重要表象与基本方法

6.      夯实贷款发放的四大要素分析

7.      不良资产管理之价值提升

8.      预防及处置不良贷款的准备

?  预防不良贷款在不知情的情况下发生

?  不良贷款发生的前兆

?  担保机构不良处置经验总结

?  小微金融不良处置经验总结

?  过桥收购不良资产

?  配资收购不良资产

?  不良资产延后付款收购

?  借AMC名义折价收购之道

?  企业逃、废债分析

9.      不良资产处置经典案例分析:

?  偷鸡不成蚀把米的不良操作

?  错失时机的地产投资项目

?  执行和解可能存在的法律争议

?  精心布局、死缠烂打的史上最经典

?  对于“死户”债务人的追收处置

毛老师

中国东方资产管理公司深圳办事处资产经营二部高级经理。曾在中国银行深圳市分行法律事务处担任法律顾问,从事银行法律事务工作。在中国东方资产管理公司深圳办事处工作期间,先后从事过法律顾问、风险管理、项目审批、不良资产包的收购及处置、商业化新业务投融资等工作。目前主要从事各类固定收益投资、股+债投资、基金募集、固定收益类业务的分级转让等业务,与银行、证券公司、基金公司有长期的合作关系。

模块四:逾期清收风险热点分析

课程收益

1.        借款人的还款意愿分析

2.        借款人可能出现逾期的预警信号

3.        逾期成因分析

4.        如何评估主动的还款意愿和被动的还款意愿、如何增加借款人的违约成本、如何对自身权利基础进行客观分析?

5.        借贷法律关系是否成立?担保法律关系是否成立?

6.        借贷法律关系成立的两个必备条件:借贷合约和资金交付

7.        《借款合同》要点解读、借款合同中“通知与送达条款”的重要性

8.        《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

9.        催款步骤与各重要环节解析

10.     解析关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规

11.     法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要案例

12.     逾期利率,又约定了违约金或者其他费用,出借人如何主张

13.     讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

14.     让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

15.     执行异议中程序如何设定

16.     办理财产保全程序

17.     解读怎样选择适合自己的诉前财产保全、诉中财产保全、仲裁程序中的财产保全应用技巧

18.     讨论 民事执行中变更、追加当事人

19.     执行财产上同时存在着抵押和查封时,应当如何处置?

20.     轮候查封与重复查封的区别?

21.     解读关于轮候查封的法律问题

22.     查封期限的重要性

23.     如何申请法院对被执行人的财产进行拍卖?

24.     解读强制执行+拍卖 的流程

25.   催收过程中的核心策略

 

张老师

某知名律师事务所律师,南开大学法学硕士。张律师目前主要致力于小额贷款公司、担保公司、互联网金融、民间借贷、私募股权等业务领域。张律师现担任多家民间金融企业的法律顾问,深谙企业法律顾问实务与企业的经营管理。

张律师目前受邀担任清华大学、国培机构等多家机构的特邀讲师讲授投融资法律实务课程。张律师信贷法律风险防范的培训课程深受企业的欢迎。张律师编写了《私募股权投资基金的设立与税收筹划》一书;参与编写了《中国股权和创业投资法律实务指引》一书;

 

参会费用

培训费为3980元/人(含3天培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

另:凡报名参加本期学习班的学员,均附赠价值1680元“2018中关村互联网金融论坛暨第五届普惠金融论坛”门票一张,先报先得,赠完为止。

培训证书

学习期满,将获得由国培机构颁发的小额贷款机构专业培训证书。

授课对象

小额贷款公司、担保公司、银行或投资公司的高级管理人员、部门负责人和业务骨干等;城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

培训证书

学习期满,将获得由国培机构颁发的小额贷款机构专业培训证书。

联系方式

报名电话:010-82103228  69943915

联 系 人:曹老师 商老师



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