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小贷机构业务流程风控与模式创新之投贷联动专场

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
厦门市 3 2017.08.24-08.28 ¥3980.00 已结束

课程背景

在2017年7月15日闭幕的全国金融工作会议上,服务实体经济、防控金融风险成为备受市场瞩目的焦点。会议强调要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置。作为专为小微企业服务的小额信贷机构,因受经济形势下行的影响,陷入了坏账攀升、风险防控能力弱、融资能力亟待提高等系列发展瓶颈。为此小贷公司必须形成差异化经营的科学定位,在严把风险控制环节以做好传统信贷业务的同时,积极探索投贷联动等创新型的信贷业务,以科创型中小企业高成长性带来的投资收益抵补信贷风险,促使信贷风险与收益匹配。

那么如何把控贷前、贷中、贷后各环节的风控要害,做好贷前尽职调查、贷后跟踪,从源头处规避信贷风险?如何甄别诸多风险要素,准确评估客户还款意愿和能力,有效降低逾期率和不良率?小贷机构如何基于自身的风险控制和管理能力筛选优质的科创企业?如何探寻适合科技型中小微企业的信贷与投资模式?针对科创型企业在拥有资金需求时仍面临抵押物缺乏、贷款流程多、周期长等诸多困难,如何完善并创新风控手段以规避经营风险?

针对以上热点、难点,国培机构依托在小微金融领域十多年的研究积淀,特设“小贷机构业务流程风控与模式创新之投贷联动专场”。

课程特色

专业:全方面覆盖信贷流程风险防范、“投贷联动”模式选择与流程详解、以科创企业为代表的“轻资产企业”投贷联动创新实务等热点内容。  前沿:顺应“大众创业、万众创新”时代背景, 助力小贷机构发展投贷联动模式,以借助科创企业这一蓝海加速创新转型步伐;

高端:汇聚多圈层,为参会者提供更高效的交流平台,学习优质企业的风险防范机制,弥补投贷联动、股债结合的稀缺资源。

务实:精品课程分享+高端实务交流+典型案例剖析

培训对象

小额贷款公司、担保公司、银行或投资公司的高级管理人员、部门负责人和业务骨干等;

城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;

各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人

课程大纲

模块一:投贷联动模式解析

模块二:投贷联动的产品设计策略及风险防范

n 信贷与投资结合的具体方式介绍

n 信贷与投资顾问业务结合介绍

n 创业投资实务

n 做好风险投资常用方式

n 投资模式

-直接投资模式

-期权模式

-债转股模式

-其他模式

n 定价模式

n 投资项目选择

n 行业选择

n 商业架构

n 调查模式的创新定位

n 投贷联动的商业模式设计

n 投贷联动的风险管理体系建立

n 企业生命周期与投贷联动的关系

n 投贷联动的激励相容环境

n 投贷联动的业务拓展空间

n 投贷联动的投资策略

n 投贷联动的工具组合

模块三:贷前尽职调查

模块四:财务纠偏分析

n 调查前期准备

 -调查准备流程 · 调查提纲的结构

 -预约客户的重要性 · 预约模拟

n 实地调查的流程与方法

n 库存盘点技巧

n 贷款客户特点分析与风险判断

n 客户资料收集与影像资料拍摄存储

n 调查报告制作与贷款方案差异性设计

n 实地调查疑难问题及解决途径

 

n 财务信息获取来源与检验关键点

 -逻辑检验的基本思路与框架

 -销售额的常见检验方式

 -毛利率、净利润的逻辑检验

 -逻辑检验练习及案例

n 财务报表与偿债能力分析

 -盈利能力比率 · 营运能力比率或活力比率

 -现金流量比率 · 短期偿债能力分析

 -综合分析 · 杜邦分析

n 财务信息的交叉检验与信息来源渠道分析

n 财务纠偏实际案例分析

模块五:贷后管理与监控

模块六:逾期催收实务

n 贷后风险管理——识别、判断、评估、控制

n 期间检查与跟踪

 -管理原则:重痕迹、重用途、重实质、重周期

 -监控目的 · 监控方法 · 监控技巧 · 检查内容

n 风险预警信号与风险处理措施

 -变更或退出 · 法律保全

n 逾期贷款处理的原则

n 逾期贷款处理的方法与策略

 -逾期风险核实

 -贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

 -逾期贷款处置途径

 -还款能力和还款意愿的差异分析

n 逾期贷款法律风险的类别与个案分析

n 逾期贷款清收技术——强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

模块七:抵质押法律风险防范


n 以贷还贷的法律风险

  -贷新还旧的判断标准 · 反复贷新还旧的审查范围

  -法律责任问题

n 抵押物选择中的法律风险

 -可以抵押的财产 · 禁止抵押的财产

 -抵押财产中的难点问题 · 财产转让对抵押权的影响

-财产加工添附混同的影响· 抵押财产毁损或者价值减少

n 抵押登记和流押条款的法律风险

n 共同财产抵押与重复抵押

n 房屋、车辆、珠宝、首饰等抵押物操作要点

n 抵押权的实现与动产质权的设立

n 转质与质物保全

n 质物留置权与权利质押


拟邀师资

刘老师

刘老师有九年小贷行业实战及管理经验,现任某知名网络金服公司风险总监。主导互联网场景金融大数据风险模型构架,工具体系、应用策略体系、底层风控系统与数据体系的建设。擅长小贷公司全面运营和风险管理,为全国多家小贷公司、担保公司提供咨询、转型服务。多次为国培机构、小贷协会、担保协会提供公司运营管理、风险体系建设、产品设计等培训。在小微金融领域积累了丰富的理论和实践经验并能运用于实际。

张老师

某知名律师事务所律师,南开大学法学硕士。张律师目前主要致力于小额贷款公司、担保公司、互联网金融、民间借贷、私募股权等业务领域。张律师现担任多家民间金融企业的法律顾问,深谙企业法律顾问实务与企业的经营管理。

张律师目前受邀担任清华大学、国培机构等多家机构的特邀讲师讲授投融资法律实务课程。在执业过程中,张律师做过数十场民间金融方面的法律培训,尤其是信贷法律风险防范的培训课程深受企业的欢迎,累计已有上千家企业接受过张志伟律师的培训。

张律师编写了《私募股权投资基金的设立与税收筹划》一书;参与编写了《中国股权和创业投资法律实务指引》一书;

李老师

北京大学经济学本科,中国人民大学金融学博士,中国注册会计师。现任国家新兴产业创业投资引导基金顾问和专家评审委员、国家集成电路产业投资基金独立董事、首都经济研究会理事、中国管理研究会风险投资专业委员会委员、北京信息科技大学MBA案例研究中心主任、凤凰网“全球通VIP大讲堂”和山东教育台“名家论坛”主讲人。兼任北京大学博雅女性学堂、清华大学职业经理训练中心等多所知名学府总裁班、DBA和EMBA课程教授。2012年获第二届中国商学院领袖年会“中国商学院学子心中最受尊敬教授”称号。

曾任中国证监会交易监管员、大公国际资信评估公司副总裁、大公研究院常务副院长、博士后导师等职。同时受聘担任国家发改委创业投资引导基金顾问和专家组组长(2010-2016年)、北京市海淀区政府引导基金顶层设计顾问(2014-2015年)、湖北省政府创业投资引导基金顾问(2010年)、国家开发银行投资业务局专家委员会委员(2006年)、北京市政府老字号振兴工程顾问(2005年)、上海市政府创业投资引导基金顾问(1999年)、河南省财政厅农业开发公司常年管理顾问(2003-2011年)等职。

李老师研究方向为创业(风险)投资、企业成长与公司金融。出版有《创业投资引导基金运作丛书》(共5本)、《理财我教你》(2013年)、《金钱的管理》(2011年)、《风险投资的风险收益机制》(2008年)等多部专著,承担纵向和横向课题数十项,并为近百家企业和政府部门提供过管理和投融资咨询服务。

培训费用

培训时间为3天,培训费用是3980(含培训费、专家费、证书费、资料费、场地费、三天自主交流午餐费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

培训证书

学习期满,将获得由国培机构颁发的小额贷款机构专业培训证书。

联系方式

报名电话:010-82103228  69943915

联系人:曹老师 商老师 



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