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保理业务精讲及风险管理研修班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
北京市 3 2016.11.24-11.28 ¥3680.00 已结束

课程背景

在“L型”经济走势下,降低实体企业过高杠杆率、有效破解中小企业融资难融资贵问题上升为2016年经济工作的重中之重。年初,国务院常务会议上首次提出大力发展应收账款融资。随后中国人民银行、商务部等八部委联合发布的《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》的相关规定,又促使应收账款融资提升到新的高度。4月召开的“第四届中国商业保理行业峰会”明确指出,通过商业保理这一创新融资工具,可在有效控制风险的前提下盘活企业不断上升的应收账款存量,满足中小企业运营资金需求,推动完善商务信用体系的建立。在国家大力发展应收账款融资的利好政策推动下,商业保理将大有可为。

政策支持引领着行业发展,但着眼制约保理发展的因素,仍有几重难题亟需攻破,即监管、法律规范和风险管理等。部分保理公司行业属性不清,导致监管缺失,造成业务模式出现偏差,引发行业内外恶性竞争。一旦因资金来源匮乏而捉襟见肘,公司便将面临生存和发展危机。

鉴于保理发展形势,国培机构凭借多年行业研究积淀,在强化和创新以往实战教学、实地教学和分层分岗培训的教学模式基础上,力邀业内大咖深度解析保理发展前景,规范指引保理业务操作流程,完善风险控制体系,为试图扩大市场占有率的保理从业者和谋求创新融资渠道的中小微从业者量身定制了本期课程。

课程探索

在保理业务迅猛发展的新形势下,如何强化风险管理,站稳脚跟?

面临融资瓶颈,中小微从业者应该掌握保理业务哪些核心操作点,增加授信额度,创新融资方式?

基于对目标市场和精准客户的定位,保理从业者应如何建立客户信用评级体系,维护优质客户群?

如何洞察保理业务背后隐藏的法律关系,避免法律纠纷?

聚焦价值导向管理,指引中小微企业如何在现有业务基础上,实现价值链再造?

课程特色

1.专业课程设计:基于对保理业务基础和操作流程的熟知,掌握市场营销与产品设计要点,力求通过解析风控实务,完善风险防范体系,规避法律纠纷,为保理从业者提供缜密完善、低成本低风险的融资渠道。

2.顶层师资汇聚:资深保理专家、权威法律讲师联袂授课,理论与案例无缝贴合,理论高度与实战经验两手抓。

3.高端平台搭建:业内精英荟萃,齐力探索新型融资渠道,谋求业务模式变革。

4.标杆模式共享:解析优秀保理公司创新实践与操作要点,指引保理行业发展趋势,使其充分服务实体经济。

培训对象

1. 本期课程主要面向商业保理、类金融机构(融资租赁、投资、担保、小贷等)的从业人员,核心企业、融资企业的从业人员。

2. 同样适用于有意开展保理业务的中小微企业高管、业务骨干、法务、风控、财务及相关从业人员。

课程时间

课程时间:2016年11月24日—28日(24日报到,28日返程)    

课程设置

模块一:保理业务基础

1.   商业保理发展现状与市场预期

2.   保理业务的概念、核心与业务类型

3.   保理业务主要服务功能

l  服务功能—应收账款管理

l  融资功能—保理预付款

l  保险功能—信业风险担保

4.   应收账款(法律范畴与会计范畴)与保理业务

5.   保理融资与“传统”流动资金贷款的区别

6.   保理的盈利模式

7.   保理业务的具体流程操作

   l  业务开发

   l   业务申请

   l   审批设立额度

   l    签订保理合同

   l    应收账款转让

   l    保理融资放款

   l   应收账款催收

          l  应收账款付款/收款

   l  保理融资还款

   l  商业纠纷处理

   l  应收账款再转让

   l  逾期账款催收

8.   保理业务与其他类似产品的比较

模块二:保理业务市场营销与产品设计

    1.  市场定位与目标客户的选择

    2.   产品宣传重点的区分

l  从卖方客户开始营销

l  从买方客户开始营销

     3.  保理产品组合技巧

     4.  创新型保理业务模式解析

     5.  案例探讨

模块三:保理业务的风险分析与防范

     1.   保理业务的风控体系与风控特征

     2.   保理业务的主要风险点

     3.   保理业务征信

l  查询买方资料

l  查询卖方资料

l  产业及产品分析研究

l  买卖双方交易状况查询

l  银行同业查询

l  买方上下游查询

l  卖方上下游查询

l  买方同业查询

l  卖方同业查询

     4.   实地核查要点

l  买卖合同

l  交易流程

l  近期交易状况

l  以往商业纠纷处理

l  比对查核结果

l  上下游各项情报搜集

l  生产流程及实况

l  存货实况

     5.   卖方客户主要考察重点

     6.   卖方客户财务报表的关键评价指标

     7.   买方客户主要评价因素

     8.   应收账款质量主要评价因素

     9.   保理业务异常信号

     10.  隐蔽型保理业务的特殊风险

     11. 保理授信与传统银行授信的区别

     12. 对“两头在外企业”办理保理业务的特殊考虑

     13. 对关联交易办理保理业务的特殊考虑

     14. 商业承兑汇票项下办理保理业务考虑

     15.商业保理业务的风控实务解析

模块四:保理法律问题研究及纠纷案件分析

     1.保理业务涉及的法律关系及相关协议

     2.保理法律关系的本质和效力

     3.国内保理法律适用的思维方法

     4.保理基础交易合同审查法律实务

     5.保理业务合同设计

     6.对实践中若干有争议法律问题的解析

     7.商业保理的常见纠纷及司法实践

     8.线上保理业务及对接P2P平台的法律风险及防控

     9.商业保理业务中可能面临的刑事法律风险

     10.案例精讲

培训费用

培训费为3680元/人(含3天培训费、资料费、场地费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

报名咨询

报名电话:010-82103220   

报名传真:010- 82103220  

联 系 人:王老师

网    址:www.guopeiwang.com



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