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小额贷款业务全程风控与模拟审贷会

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
杭州市 4 2016.03.24-03.28 ¥3480.00 已结束
大连市 4 2016.07.21-07.25 ¥3480.00 已结束
广州市 4 2016.11.24-11.28 ¥3480.00 已结束

课程背景

2016年小额贷款机构系列专题培训

小额贷款业务全程风控与模拟审贷会

 全流程风控要点、客户调查实务、财务纠偏分析、客户风险评估分析、贷后管理、逾期贷款催收实务、模拟审贷会

一直以来,风险防控都是小贷行业可持续发展的核心关键,被视为小贷公司的生命线。随着近年以来实体经济信用风险不断上升,给小贷行业资产质量带来很大压力,坏账率和不良率持续上升,小额贷款机构新的风险点在不断增多和转移,小贷公司商业模式也在不断转变。新常态下,我们该如何构建更完善缜密的风控体系?风控手段又该如何重新布局?

本课程帮您解决以下问题:

1.     经济新常态下,小贷行业风控存在的问题及解决策略有哪些?

2.     哪些行业是风险高发行业,在客户调查中如何规避?

3.     把控风险关口前移,风险管控前置,如何体现风控流程中?

4.     如何建立全程、全员、全面及创新的风险管理体系?

5.     小贷公司贷后管理和逾期催收要点有哪些?

6.     审贷会制度在小贷公司中发挥怎样的作用?

2016年3月,国培机构将在杭州举办“小额信贷机构业务全程风控与模拟审贷会”,全方位覆盖小额信贷全流程风控要点、客户调查实务、财务纠偏分析、客户风险评估分析、贷后管理、逾期贷款催收实务、模拟审贷会等热点内容,为小额贷款从业者提供多维度、深层次的一站风控解决方案。

       国培机构是集“人才培养、金融服务和研究咨询”为一体两翼的“领先的小微与互联网金融综合服务平台”。机构学员遍布互联网金融、小贷、 担保、典当、商业银行、企业财务、事业财务等领域。截至2015年底,国培机构已累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员二十余万人,学员遍布全国31个省市,足迹遍布世界十几个国家和地区。其中,高端财务培训课程多年来在师资规格、参培人数、影响力上均领先全国市场,互联网金融与小微金融的课程在同类培训市场中占有率长期位居全国第一名。

课程亮点

1、课程内容:梳理小贷全流程风控,从贷前调查,到贷中客户财务分析和风险评估,及贷后管理和逾期催收,协助小贷公司构建全程、全员、全面的风控体系。

2、课程师资:力邀知名小贷公司总经理、小贷公司风控总监、商账催收专家现场提供实战应用型智慧锦囊。

3、课程模式:师生互动双向交流、案例教学、高度还原审贷会,提供师资与学员、学员与学员之间沟通交流平台。

4、证书颁发:学习期满,将获得由国培机构颁发的小额贷款从业人员培训证书。

授课对象

小额贷款公司总经理、副总经理,风险控制人员、法务人员及一线业务人员。

课程大纲

模块一:业务流程风险控制要点

课程收益

2  小额贷款业务流程与风险控制的关系

2  小额贷款业务流程风险控制要点

w   贷款受理要点及案例分析

w   初步调查与贷款用途分析

w   客户调查与贷款分析

w   审核审批标准与流程

w   审贷委员会制度

w   贷款发放:合同设计与签署流程、放贷前准备工作

2  小额贷款全流程风控案例分析

2  小额贷款业务流程优化

2  信贷团队的风险防范意识和文化

1、 全方位认识贷款

风险

2、找准风险薄弱点

3、全局性防范和把

   控风险

4、建立全员、全流程的风险防范意识

模块二:客户调查实务

课程收益

2  影响贷款安全的因素分析

2  贷款评估需要的信息及调查深度

2  实地调查前期准备

2  实地调查的流程与方法

2  不同类型客户的特殊问题分析

2  实地调查常见问题:前期准备、思路清晰、及时记录

2  软信息调查技术

2  财务信息调查与检验

2  调查报告的撰写

1、 实战、全面的贷前调查技巧

2、 成熟的实地调查方法

3、 全方位的贷前风

险防范

模块三:客户财务报表纠偏分析

课程收益

2  财务报表解读与贷款价值管理

2  损益表的分析——赢利性

2  现金流量表分析——流动性

2  资产负债表——稳定性

2  综合案例分析

2  财务纠偏分析与预警

1、 三大财务报表的深度解析

2、 看清客户真实的财务状况

模块四:客户风险评估分析

课程收益

2  小额贷款风险类别与案例分析

2  小额贷款风险评估

·还款意愿评估:软信息分析

·还款能力检验:逻辑检验

2  审贷委员会的建设与风险把控

2  小额贷款全流程风险控制案例分析

1、 全面识别贷前和贷中风险

2、 做足风险防范措施

3、 合理决策贷款方

模块五:贷后管理技巧

课程收益

2  贷后风险管理——识别、判断、评估、控制

2  贷后风险管理的监控、反馈

·监控目的

·监控方法

·监控技巧

2  ·预警信号

1、 贷后风险的全面

及时把控

模块六:逾期贷款催收实务

课程收益

2  逾期贷款处理

·逾期原因分析

·拖欠清收流程、技巧

2  逾期贷款处理的原则

2  逾期贷款处理的方法与策略

2  不良贷款追偿实例分析

2  逾期贷款法律风险的类别与个案分析

·抵押物不能变现 ·质押不能实现 ·债权债务转让

·担保无效 ·已过诉讼时效 ·保证合同无效

2  逾期贷款清收技术——强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

1、 全面掌握逾期与 

不良贷款处理的流  

程与技巧

2、 提升对逾期与不

良贷款的识别与处

置能力

3、 充分认识贷款追

    偿中的法律风险

4、 确保贷款逾期率与

    不良率的最小化

模块七:模拟审贷会

课程收益

2  贷款调查报告

2  分组审批

2  组长陈述

2  交流点评

1、切身体验贷款审批  

   各环节工作要点

 注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。 

参会费用

培训费为3480元/人(含3天培训费、资料费、场地费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。



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