财富梦想,源于智慧共享
国培首页>国培商学>小贷/担保>小额信贷机构商业战略解读、业务模式创新与产品设计能力提升班

小额信贷机构商业战略解读、业务模式创新与产品设计能力提升班

地点 周期/天 时间 费用 状态 报名
成都市 2 2019.03.21-03.23 ¥3980.00 已结束

课程背景

  在国家高度重视民营经济特别是中小企业发展的背景下,作为精准对接中小企业融资需求的小额信贷行业,迎来了新一轮的发展机遇。习近平总书记日前在主持召开民营企业座谈会时特别强调,要扩大金融市场准入,拓宽民营企业融资途径,发挥民营银行、小额贷款公司、风险投资等融资渠道作用,这是对小贷公司在国民经济中发挥积极作用的直接肯定。在政策利好形势之下,小额信贷行业从业者更应提振信心,沉淀经营管理能力,加快业务模式创新,寻求符合市场发展趋势的可借鉴的转型创新之路。同时,行业当前面临产品竞争同质化的严峻形势,小贷公司亟需创新产品开发思路,找准新时代营销模式,健全薪酬管理体制与激励机制,打造高素质人才团队,为行业整体形势的回暖贡献一己之力。

  为全面提升信贷人员的综合素质和产品创新能力,深化行业认知和战略远见,国培机构凭借十年小贷行业研究积淀,结合客户调研需求,于3月在成都举办以下课题,特邀知名信贷公司总经理、资深营销专家、名企人力资源负责人和党委教授联袂授课。

课程特色

实战的课程体系:顺应行业发展趋势,覆盖小额信贷机构商业战略解读与经营模式分析、融资模式转型探索、产品设计思维理路与考量因素、产品开发实务与创新策略、市场细分与定位、产品营销与渠道创新等行业关注内容。

专业的授课师资:由理论知识雄厚、实操经验丰富的知名信贷公司高管和资深营销专家联袂授课,结合实操案例的解读与分享,现场提供实战应用型智慧锦囊。

创新的教学模式:采用课程教学+案例互动模式,提供师生互动双向交流平台。

完备的培训流程:学习期满,将获得由国培机构颁发的“小额信贷机构系列专题培训”证书。

授课对象

1. 各地金融办、银监局、中小企业局等监管机构及相关行业协会领导

2. 小额贷款机构、担保机构、典当公司等金融机构的业务人员、办公室人员、人力资源经理及中高级管理人员

3. 城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导

课程大纲

模块一:小额信贷机构商业战略解读与经营业务模式分析

课程收益

1.      小额信贷行业监管政策及外部金融环境解析

2.      小额信贷机构市场定位与发展面临的挑战

3.      小额信贷机构商业战略模式解读

?    轻资产模式分析

?    企业价值及股本回报提升

?    行业小而散格局改变途径

4.      小额信贷机构进入供应链金融探讨

5.      小额信贷机构消费金融业务开展路径

 

ü    扩展学员的行业认知和战略远见,助力小贷机构突破传统发展局限,做好转型升级和模式创新路径的选择

 

模块二:小额信贷机构融资模式探索

课程收益

1.      小额贷款公司融资的政策法规

2.      小额贷款公司融资的必要性

3.      小额贷款公司融资的途径与方式

?    境外上市融资

?    发行私募债融资

?    再贷款公司平台搭建

4.      小额信贷机构资产证券化

?    信贷资产证券化的最新政策解读

?    资产证券化的原理、结构设计与创新

?    资产证券化的会计和税务处理

?    资产证券化的信用评级

5.    小额信贷机构私募债

6.      国外小贷融资的经验

7.      拓展我国小贷融资渠道的对策方案

ü    帮助解决小贷行业面临的融资难问题,掌握有效的融资模式,提升企业实力,确保可持续发展

模块:小贷产品设计思维理路与权重因素

课程收益

1.     小额信贷业务发展的痛点分析

2.     小额信贷产品市场调研与战略定位

3.     小额信贷产品设计理念与设计原则

4.     产品设计中的风险抓手寻找

5.     小额信贷产品设计思路

?    通过企业资产和业务交易环节设计信贷产品

?    根据企业生命周期在产、供、销各环节上满足其不同的融资需求

?    根据不同类型的企业来设计信贷产品

?    盘活企业各类资产

6.     让产品“适销对路”的考虑因素

?    资金需求(短期季节性资金、稳定周转性资金、经营扩张性资金、综合成长性资金)  

?    资金要求(良好的声誉   、快速的审批与提款速度、利率与收费、简便的贷款服务、就近的网点服务

?    核心产品(多种类抵押贷款、简易条件贷款、开放式短期流动资金贷款)

ü    准确研判行业发展趋势,掌握全新的产品设计理念与设计要素,开拓产品设计思路  

 

模块小额信贷产品开发实务与创新策略

课程收益

1.     小贷客户信贷需求分析

2.     小微企业信贷产品设计类型

3.     小额信贷产品设计的创新

?     “小额分散”实现路径

?    放款金额与放款笔数权衡考量

?    合宜贷款期限的设定

?    还款方式的侧重点

?    内部信用等级评定依据的设定

?    产品设计确保风控指标实现的策略方法

4.     小额信贷产品设计几大要素

5.     信贷产品开发的关键流程

6.     小额信贷机构产品创新可参考方向

?    小微供应商政府采购融资产品设计

?    房产类贷款:房产抵押循环贷款、房产残值二次抵押贷款

?    车辆类贷款

?    质押类贷款:股权质押贷款、收益权质押贷款等

?    商户类贷款:专业市场商户联保贷款等

?    农户类贷款

?    保证类贷款

?    保理贷款

?    保兑仓贷款

ü    严格产品开发流程,创新产品研发模式,打造产品差异化竞争优势

模块供应链金融产品设计经验分享

课程收益

1.     基于产业生态圈的供应链金融商业模式

2.     供应链金融的定位、资源配置与营运模式

3.     供应链金融运营系统构成

4.     业务场景:企业转型供应链金融案例分析

5.     案例分享:从物流与供应链管理切入供应链金融

6.     如何构建供应链商业生态系统

?        深度了解供应链金融运作模式,为切入供应链金融领域奠定基础

模块移动互联时代的产品营销与渠道创新

课程收益

1.     信贷市场细分与定位

?    按贷款金额细分      · 按贷款用途细分

?    按行业划分          · 按集聚形式划分

?    按企业规模细分      · 按企业效益状况细分

?    按与小贷公司合作关系的程度细分

2.     目标市场的选择与评估

3.     信贷产品营销与渠道创新

?    小额贷款的营销理念

?    移动时代的新营销

?    信息技术与营销创新策略

?    市场营销战略的制定

?    营销策略制定的差异化

?    制定经营规划——商业计划书  

?    营销的流程与要点

?    价格营销与价值营销

4.     小额信贷公司营销模式、营销原则与营销方式

5.     市场营销活动的开展

6.     渠道的“双向增长”

7.     渠道驱动因素的确定与实施

ü  明确市场细分与定位,开发优质客户群,准确匹配产品和市场;洞悉产品营销战略制定要点,掌握高效的营销策略,开发更多的优质渠道

时间地点

2019年3月21日-3月23日  成都

培训费用

培训费为3980元/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,住宿费及往返交通费用自理。

联系我们

联系人:商老师

联系电话:010-86202307



国培机构微信
官方微信
400-650-8932
在线咨询
问题解答
咨询电话