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河北融投违约引发血案 环球巨富CEO被捅伤

2015年10月13日来源:作者:查看:10901次

虽然河北融投担保集团有限公司(下称河北融投)近期出台了风险处置方案,但仍无任何实际动作,投资者情绪愈发失控,近期更是引发了一场血案。

  记者获悉,10月11日下午4点过,环球巨富(北京)投资有限公司(下称环球巨富)CEO兼总经理王杰在与投资者的沟通会上,被一位投资者捅至重伤,紧急送往医院的重症监护室,12日上午12点左右才刚刚脱离生命危险。该投资者以涉嫌故意杀人被带往朝阳相关公安分局。

  一位现场人士告诉财新记者,5月以来,在河北融投项目陆续违约后,环球巨富每周都会与客户维权委员会开见面会,汇报进展,昨天(11日)下午亦如是。该名投资者“假装没有任何事情,坐在王总身边”,开会期间突然拿出刀捅向王杰心脏靠左的地方,“(伤口)左肩往下有十五公分长,从上到下贯穿。”后来大家才发现,该投资者拿了两把刀。

  作为一家注册金为2亿、管理资产规模数十亿的资产管理公司,环球巨富在河北融投违约僵局中不占任何优势。据财新记者了解,环球巨富涉及河北融投项目资金约6.3亿元,牵涉660名左右的投资者。伤人的那位客户在环球巨富的资金是30万。

  除发行资管产品外,环球巨富将投资者资金集合起来,以有限合伙基金的形式通过银行委托贷款,投向了河北融投担保的河北省当地企业,包括嘉隆高科、国昌纸业等,这些企业全部违约。

  据此前报道,河北融投在年初突然“断崖式”不履约,企业出现付息异常,引发银行自保抽贷,导致企业资金链断裂的项目多达80%-90%。(见《财新周刊》 2015年第31期《河北融投危机》)

  “6.3亿,就是我们的全部。”一位接近环球巨富的人士对财新记者指出,公司拿不出钱来刚性兑付。环球巨富和河北融投长期合作,所募集的6.3亿资金几乎全部投向了河北融投所担保的企业,公司还投入了约8000万元左右的自有资金。目前公司处于“勉强维持”的状态,辞职员工众多,仅有一些基层员工还在。“我们不仅有资金压力,人身安全都难以保障了。”

  环球巨富的状况并非个案。河北融投所担保的项目牵连多家金融机构甚至民间借贷,可能造成不良资产达几百亿元。一端是成千上万的投资者,一端是多家濒临破产的中小企业,系统性区域性风险咫尺之遥。对待投资者,多家金融机构要么刚性兑付,要么一再延期。

  如何解局?河北融投在暴露违约风险后,也曾经公开过一些处置计划,然而这些并不起实质效果。9月9日,河北省风险处置领导小组公布《河北融投担保集团风险处置工作方案》,总体思路为在河北融投继续经营前提下,由借款企业承担主体责任。

  “项目方、融资方、担保方三方会上,项目方诉苦,担保方不出声,我们作为融资方,有苦说不出。”前述人士坦言,对于如何解局河北融投牵涉的项目,三方根本拿不出实际的解决办法。

  据此前了解,河北融投很有可能以担保之名,行融资之实,甚至涉及大量民间借贷资金。“其实这些企业都是桥,钱都到了自己手上。”

  一位牵涉河北融投项目的信托经理对财新记者指出,最为可行的办法是,河北融投应承诺履行担保责任,金融机构对项目进行“借新还旧”的处理,以时间换空间。他指出,目前市场已经进入了“资产荒”,河北省可以借“京津冀”题材吸引投资,有意愿接盘的金融机构不会太少。

  今年春季,河北融投500亿担保突然落空,违约风险一触即发。业内人士认为,河北融投陷入担保困局,其根源在于各方的风险意识淡漠,无论是政府、金融机构还是投资者,都过度依赖政府信用而缺乏有效风控。众多金融机构齐陷河北融投危机,恰恰给资管市场各方上了一堂投资者教育的基础课。

  衍伸阅读:河北融投500亿担保落空 违约风险一触即发

  中国第二大担保公司——河北融投担保集团有限公司(下称河北融投)丧失了担保能力,银行、信托、证券、基金甚至P2P等近50家金融机构面临项目违约,500亿债权无人履行担保而面临险境。

  据记者向多位有关人士确认,在被河北建投托管之后,河北融投目前暂停了全部业务,包括代偿、履约或释放抵押物等。1月25日,河北省国资委下发文件,将河北融投的股东——河北融投控股集团由河北建投集团托管,任命河北建投党委常委、副总经理曹欣出任河北融投集团的董事长,河北融投集团原党委书记、董事长李令成只留任河北融投党委书记。

  一位河北银行业人士对财新记者表示,虽是托管,但河北融投的实际债务和业务并未真正移交给河北建投。业务的搁置,让项目即将到期的众多金融机构心生惶恐。

  据记者了解,在3月下旬,一些基金公司老总亲自组队前往公司所在地,试图当面与河北融投沟通,无奈却吃了闭门羹,只现场看到愤怒的投资者在砸公司大门、玻璃。

  多位金融机构人士告诉记者,河北融投的对外担保额度在500亿元左右,其中银行担保资金至少就占了200亿。而工商资料显示,公司注册金目前为42亿,即使按最大十倍杠杆的上限规定,河北融投最多具有420亿元的担保能力。

  一位接近河北融投人士指出,河北融投目前成立了80人工作组,正排查各个担保项目,未来或将分类处置企业资产。但现在公司的策略主要是抽身而出,让债权人直接对接融资方。

  违约苗头

  自2014年下半年起,河北融投所担保的项目如海沧资本等开始爆出违约,同时河北融投并不履行代偿责任,这引发了部分金融机构的警觉,但更多的机构将注押在了政府信用上。“这些项目要是平常我们也不会做,但就因为是河北融投担保的,我们才做的。”一位基金公司高层说。

  河北融投控股集团是河北省国资委全资子公司,注册金逾12亿元。一份基金计划募集书显示,截至2013年底,集团总资产为107.32亿元,净利润5.81亿元。

  该集团是由省委、省政府为推动全省民营企业转型升级、支持科技型企业健康发展、破解中小微企业融资难题而成立,除担保外,还有金融租赁公司、创投基金等。

  有着国资委股东背景的河北融投,也由此做大了自己的规模。比如禾川基金于2014年12月成立的“河北融投置业项目建设投资发展基金”,募资4.3亿元,预期年收益12%,一年期。其募集书上显示,基金到期若出现偿付违约风险,由河北融投担保集团有限公司以现金代偿的方式确保投资款的本息收益。

  2015年,河北融投的风险彻底暴露。多家金融机构都发现,一些较大的企业违约后,河北融投并不能代偿。同时,河北融投担保的企业也有互保现象,更加剧了违约风险。

  一位基金子公司负责人对财新记者表示,他们所做的一单业务在今年1月已经出现违约,当时河北融投出具了代偿的承诺函。但是当代偿函在3月到期后,河北融投仍然没还钱。“那时我们已经联系不到河北融投。对方说领导在北京开两会。”

  记者获悉,除已暴露的平安信托近10亿元的“平安财富*汇利8号集合资金信托”外,还有方正东亚信托、陆家嘴信托、渤海信托、华澳信托、中原信托、华鑫信托、厦门信托、国民信托、平安证券、禾川基金、华镇基金、中投弘信基金、德信资本、中铁宝盈资管公司、金元惠理资管、万家共赢资管公司、深圳前海金鹰资管公司等30余家金融机构的项目已有逾期,或者即将到期。这部分金额逾50亿元。

  一位业内高层坦言,“河北融投什么项目都做,从河北担保到全国各地,为了担保什么业务都做,比较没有底线;做了一两单之后,内部风控部门就明确表示以后一律不做他们的业务。我们怕了。”

  打破刚性兑付第一枪?

  银行开始自保。“只能说明政府也顶不住了。”前述银行人士指出,河北融投是省政府重点支持的企业,属于当地经济的典型,不会轻易不履约。据其透露,现在银行认定河北融投的担保均落空,“不管项目本身行不行,都一定会采取措施”。这意味着,如果该项目只有河北融投一家公司担保的话,银行则将其视作信用贷款,要求企业追加担保或者抵押物。如果企业未能追加,银行则会采取抽贷。目前,有部分银行对河北融投担保的项目进行了抽贷。

  相较于银行的强硬,信托、基金公司则更期待河北融投能够予以兑付。“我们资金也是正规募集过来的,现在承受了巨大的资金压力,还要花大量精力安抚投资者。”一位上海金融机构人士说,“我们相信国企不会违约,只是新的托管机构暂停了业务,但是这一过程就不知道需要多少时间。”据平安信托的公开信息,称根据河北省政府部门反馈的信息,有关本信托的偿付安排将在河北融投重组方案确定后进行,最长时间不超过3个月。“平安信托不是没有兑付的能力,但还是把压力抛给了河北融投。”

  “现在大家开玩笑,打破刚性兑付的第一枪,会不会就从河北开始?”另一位河北银行业人士说。但业内人士认为,河北融投不可能也不能公开地走破产清算的程序,“这个影响太大了”。他认为,只要政府没有正式表态,事情就还有回旋余地。

  风险刚开始暴露

  “河北的金融风险才刚刚开始暴露。以后只会越来越多。”前述银行人士说。据其透露,现在河北当地的银行对担保的态度是,只有抵押和质押才是强担保,其它一律为弱担保。同时,多数银行对民营担保采取了“一刀切”的政策,同时对国有担保公司的业务也更谨慎考虑。河北省现有民营融资性担保机构580余家。

  2013年7月,国务院制定出台《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》,鼓励地方人民政府出资设立或参股融资性担保公司,引导融资性担保公司健康发展,从而帮助小微企业增进信用。这一意见迄今适用。近年来,监管还表示,鼓励各级政府可结合自身情况,组建省级担保集团,控股或参股各县(市、区)政府性担保公司,提升融资担保的能力。业内人士直言,河北融投无法代偿一案,严重影响了金融机构对河北省政府的信心和信用评级。

  按照《融资性担保公司管理暂行办法》,目前河北融投的担保授信金额已经超过了注册金的10倍,构成了违规。在公开资料上,河北融投一直号称增资,比如到2015年资本金达50亿元。据财新记者了解,后来河北融投又对金融机构表示,资本金将会增至60亿元,孰料这一增资方案未被省领导高层批准。

  1月27日,河北省政府宣布,任命王昌为河北省人民政府国有资产监督管理委员会主任,原河北省国资委主任周杰不再担任。

  据前述基金人士反映,部分资质较好的融资方,比如一些民企开发商,在与金融机构对接的时候,也遇到了技术性的化解风险障碍。比如河北当地的融资企业将抵押物或项目公司股权都抵押给了河北融投,目前资金周转困难构成违约,但是企业老板愿意配合处置资产,变现后归还金融机构债务。但目前河北融投暂停了一切业务,既不释放抵押物,也不以现金代偿,企业老板也没有办法。“所有的业务都要等到排查结束之后再说,河北融投也不管金融机构的死活了。”

  作者:吴红毓然

  来源:财新网

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